2026基金新规最新要求有哪些？从业者需关注这4大变化

核心速览：2026基金新规从资格考试、执业规范、继续教育、投资者保护四方面提出要求，含考试场次调整、行为红线新增、学时提升及风险提示义务，从业者需逐一落实以合规执业。

一、2026基金新规下资格考试最新要求

①考试场次与时间调整

• 全国统考设2次，分别在5月23日、11月28日，报名时间为考前1个月左右；

• 行业专场考试增加至4次，1月、4月、7月、9月各1次，满足不同从业者报考需求；

• 报名需通过中国证券投资基金业协会官网（www.amac.org.cn），逾期不予补报。

②考试科目与内容更新

• 科目一《基金法律法规》新增2026基金新规相关条款，占比提升至15%；

• 科目二《证券投资基金基础知识》强化衍生品估值与风险管理内容；

• 科目三《私募股权投资基金基础知识》增加创业投资基金监管要求。

③报考条件细化

• 学历要求明确为大专及以上学历，高中及中专学历需提供2年以上金融行业工作证明；

• 曾因基金行业违法违规被处罚者，5年内不得报考；

• 在校大学生仅限最后一学年报考，需出具学校证明。

④成绩有效期调整

• 单科成绩有效期从4年缩短至3年，需在有效期内通过全部科目；

• 已取得资格证书者，需每3年完成继续教育方可维持证书有效性；

• 逾期未完成继续教育的，证书将被暂停执业资格。

二、2026基金新规对执业行为的最新要求

①禁止性行为新增

• 严禁利用未公开信息交易，包括客户持仓、公司投研报告等；

• 不得向客户承诺保本保收益，即使是固定收益类产品也需明确风险；

• 禁止代客户操作账户，包括买卖基金、修改密码等行为。

②信息披露义务强化

• 向客户销售基金时，需书面告知产品风险等级及匹配度；

• 基金产品净值变动超过5%时，需在24小时内通知客户；

• 定期向客户发送持仓报告，至少每季度1次。

③客户适当性管理升级

• 客户风险测评有效期从1年缩短至6个月，需定期更新；

• 高风险产品仅向风险承受能力C4及以上客户销售；

• 销售过程需全程录音录像，保存至少5年。

④反洗钱要求细化

• 客户身份识别需核对身份证、银行卡、人脸识别三重信息；

• 大额交易（单笔5万元以上）需实时上报反洗钱系统；

• 可疑交易需在24小时内提交报告，不得延误。

三、2026基金新规下继续教育最新要求

①学时要求提高

• 持证人员每年需完成30学时继续教育，较之前增加10学时；

• 其中15学时为新规及行业政策学习，占比50%；

• 剩余15学时可选择专业技能、职业道德等课程。

②学习平台与方式

• 继续教育需通过中国证券投资基金业协会认可的平台完成；

• 支持线上学习、线下培训两种方式，线上学时不得超过总学时的70%；

• 培训结束后需通过考核，成绩合格方可计入学时。

③未完成的后果

• 连续2年未完成继续教育的，证书将被注销；

• 注销后需重新参加资格考试方可恢复执业；

• 机构需对员工继续教育情况进行监督，未达标者不得上岗。

④特殊情况处理

• 产假、病假等特殊原因可申请延期学习，最长不超过1年；

• 海外工作的持证人员，可通过线上平台完成学习；

• 继续教育记录将纳入个人执业档案，作为晋升、评优依据。

四、2026基金新规高频问题解答

Q1：2026年基金从业资格考试报名官网是什么？

中国证券投资基金业协会官网（www.amac.org.cn），所有考试报名均通过该平台进行。

Q2：2026年基金从业资格考试有几次？

拟举办2次全国统一考试和4次行业专场考试，统考时间为5月23日、11月28日，专场考试在1月、4月、7月、9月。

Q3：2026基金新规对继续教育学时有何要求？

持证人员每年需完成30学时继续教育，其中15学时为新规及政策学习，未完成将影响证书有效性。

Q4：2026基金新规新增了哪些禁止性行为？

新增利用未公开信息交易、代客户操作账户等禁止行为，违反者将面临行政处罚。

Q5：2026年基金从业资格考试成绩有效期是多久？

单科成绩有效期为3年，需在3年内通过全部科目，否则成绩作废需重新考试。

总结：2026基金新规从资格考试、执业行为、继续教育等方面提出更高要求，从业者需及时关注政策变化，严格遵守考试时间、行为规范及学时要求，确保合规执业。同时，通过官方渠道获取最新信息，避免因政策不熟悉导致违规。