基金考试到底考什么？新手必看全攻略

核心速览

基金考试考三科：科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》、科目二《证券投资基金基础知识》、科目三《私募股权投资基金基础知识》；考选择题（单选+组合单选），60分及格；2026年有2次统考、4次专场，统考5月/11月，专场1/4/7/9月，报名提前1个月。

一、基金考试考什么？科目与内容模块

①科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范

• 核心内容：基金监管、行业规范、职业道德；

• 高频考点：基金销售适用性、投资者保护、合规管理；

• 分值占比：约占总分70%，是必考科目；

• 备考建议：重点记忆法规条文，结合案例理解职业道德要求。

②科目二：证券投资基金基础知识

• 核心内容：投资理论、基金估值、风险管理；

• 高频考点：资产配置、债券/股票估值、衍生品工具；

• 分值占比：计算题占比约30%，需掌握公式应用；

• 备考建议：多做计算题，理解投资模型原理。

③科目三：私募股权投资基金基础知识

• 核心内容：私募募资、投资、退出流程；

• 高频考点：基金架构、估值方法、合规要求；

• 适用人群：想从事私募行业的考生；

• 备考建议：结合私募实际案例，理解运作流程。

二、基金考试考什么？题型与分值分布

①考试题型

• 全部为选择题，分单选题（120题，每题0.5分）和组合型单选题（30题，每题1分）；

• 考试时长120分钟，总分100分，60分及格；

• 机考形式，即时出成绩。

②分值分布

• 科目一：法律法规占60%，职业道德占20%，业务规范占20%；

• 科目二：投资学基础占30%，基金估值占20%，风险管理占15%，其他占35%；

• 科目三：私募架构占25%，投资流程占30%，退出机制占20%，合规占25%。

③难度分析

• 科目一：难度最低，侧重记忆，适合零基础考生；

• 科目二：难度中等，涉及计算，需理解金融知识；

• 科目三：难度中等，需掌握私募行业逻辑。

三、基金考试考什么？备考重点与方法

①教材选择

• 官方指定教材：中国证券投资基金业协会编写的《基金法律法规》《证券投资基金基础知识》《私募股权投资基金基础知识》；

• 辅助资料：历年真题、考点汇编、模拟题库。

②备考计划

• 基础阶段（30天）：通读教材，标记重点；

• 强化阶段（20天）：刷真题，总结错题；

• 冲刺阶段（10天）：模拟考试，查缺补漏。

③学习技巧

• 科目一：用思维导图梳理法规框架，口诀记忆易混点；

• 科目二：整理公式表，反复练习计算题；

• 科目三：结合行业动态，理解私募运作流程。

④注意事项

• 报名官网：中国证券投资基金业协会（www.amac.org.cn）；

• 考试时间：2026年统考5月23日（4月中旬报名）、11月28日（10月下旬报名）；专场1月、4月、7月、9月（考前1个月报名）；

• 成绩有效期：4年，通过两科（科目一+科目二/三）可申请证书。

四、基金考试高频问题解答

Q1：基金考试必须考三科吗？

不是，通过科目一+科目二可从事公募基金相关工作，科目一+科目三可从事私募基金相关工作，根据职业方向选择。

Q2：零基础能考基金考试吗？

可以，科目一难度低，适合零基础考生，建议先考科目一，再根据需求考科目二或三。

Q3：考试成绩多久出？

机考结束后即时显示成绩，正式成绩单可在协会官网查询，一般考后7个工作日发布。

Q4：证书怎么申请？

通过两科后，由所在机构向协会申请，个人无法直接申请，需入职基金相关公司。

Q5：考试可以补考吗？

可以，每次考试均可报名，无补考次数限制，未通过可下次再考。

总结

基金考试主要考察三科内容，题型为选择题，60分及格。新手备考需明确科目重点，结合官方教材和真题练习，合理规划时间。记住报名官网和考试时间，根据职业方向选择科目，通过后由机构申请证书。掌握这些核心信息，新手也能高效备考，顺利通过考试。