基金从业资格考试考什么？全科目核心内容速览

基金从业资格考试考三个科目，科目一《基金法律法规、职业道德与业务规范》考法规、职业道德和业务流程；科目二《证券投资基金基础知识》考投资学基础、基金估值等；科目三《私募股权投资基金基础知识》考私募架构、募集等。

一、基金从业资格考试科目一核心内容速览

① 法律法规核心考点

• 掌握基金监管机构及自律组织的职责；

• 熟悉基金募集、运作、信息披露的法律要求；

• 了解基金销售、托管的法规条款。

② 职业道德规范要点

• 遵守客户至上、诚实守信的基本准则；

• 避免利益冲突，禁止内幕交易、操纵市场；

• 履行信息披露义务，保障投资者知情权。

③ 业务规范操作流程

• 基金销售环节需适当性匹配，根据客户风险承受能力推荐产品；

• 基金运作中严格执行投资决策流程；

• 信息披露需真实、准确、完整，按时披露定期报告。

④ 合规风险防范措施

• 建立合规管理制度，定期开展合规培训；

• 对违规行为及时纠正，落实责任追究；

• 关注监管动态，更新合规要求。

二、基金从业资格考试科目二核心内容速览

① 投资学基础知识

• 理解货币时间价值、风险与收益的关系；

• 掌握资产定价模型（CAPM）、有效市场假说；

• 熟悉股票、债券、衍生品的定价原理。

② 基金估值与会计核算

• 掌握基金资产估值的原则和方法；

• 了解基金会计核算的流程和要求；

• 熟悉公允价值计量的应用场景。

③ 投资组合管理策略

• 掌握资产配置、行业配置的基本方法；

• 熟悉主动管理与被动管理的策略差异；

• 了解量化投资、指数投资的运作逻辑。

④ 基金业绩评价指标

• 掌握夏普比率、特雷诺比率、詹森α等指标；

• 理解业绩归因分析的方法；

• 学会对比不同基金的业绩表现。

⑤ 衍生品与另类投资

• 了解期货、期权的基本原理和应用；

• 熟悉私募股权、房地产投资的特点；

• 掌握另类投资在组合中的作用。

三、基金从业资格考试科目三核心内容速览

① 私募股权投资基金架构

• 掌握公司制、合伙制、契约制基金的设立要求；

• 了解基金管理人、托管人的职责；

• 熟悉基金的内部治理结构。

② 基金募集与投资者适当性

• 掌握合格投资者的认定标准；

• 了解募集流程，包括募集准备、路演、签约；

• 遵守投资者适当性匹配原则，禁止误导销售。

③项目投资与退出策略

• 掌握项目尽调的流程和重点；

• 熟悉股权估值的方法（如DCF、可比公司法）；

• 了解退出方式，包括IPO、并购、回购等。

④ 基金运营与风险管理

• 掌握基金的费用结构和收益分配方式；

• 建立风险控制体系，应对市场、操作风险；

• 定期进行业绩评估和信息披露。

四、基金从业资格考试高频问题解答

Q1：基金从业资格考试需要考几科？

考生需考科目一，再从科目二、科目三中选考一科，通过两科即可取得证书。

Q2：2026年基金从业考试时间安排？

全国统一考试：5月23日（4月中旬报名）、11月28日（10月下旬报名）；行业专场考试：1月、4月、7月、9月（考前1个月左右报名）。

Q3：考试题型有哪些？

均为单选题，科目一100题，科目二、科目三各100题，每题1分，60分合格。

Q4：报名官网是哪里？

中国证券投资基金业协会官网（www.amac.org.cn）。

Q5：证书有效期是多久？

成绩有效期4年，取得证书后需每年度完成继续教育，否则证书将被注销。

总结：基金从业资格考试涵盖法规、投资、私募三大核心内容，考生需根据报考科目针对性备考。掌握各科核心考点，结合高频问题解答，可高效通过考试，为基金行业从业奠定基础。