做基金需要考什么证书？新手必看的4类核心证书

核心速览：做基金需要考的4类核心证书分别是基金从业资格证、证券从业资格证、注册会计师证、特许金融分析师证，覆盖基金行业基础准入、专业能力提升及高端职业发展需求。

一、基金从业资格证：基金行业的入门通行证

①报考条件：满足基础门槛即可报考

• 年满18周岁；

• 具有高中或国家承认的相当于高中以上学历；

• 具有完全民事行为能力。

②考试内容：掌握基金行业基础规则

• 必考科目：《基金法律法规、职业道德与业务规范》；

• 选考科目：《证券投资基金基础知识》或《私募股权投资基金基础知识》；

• 题型为单选题，每科100题，满分100分，60分合格。

③报考时间：2026年考试安排明确

• 全国统一考试：5月23日（4月中旬报名）、11月28日（10月下旬报名）；

• 行业专场考试：1月、4月、7月、9月（考前1个月左右报名）；

• 报名官网为中国证券投资基金业协会（www.amac.org.cn）。

④就业方向：覆盖基金行业多岗位

• 基金公司：基金经理助理、产品经理、营销人员；

• 证券公司：基金销售、投资顾问；

• 银行：基金代销岗位、财富管理专员。

二、证券从业资格证：拓展基金业务的必备证书

①报考条件：与基金从业资格证基本一致

• 年满18周岁；

• 高中或以上学历；

• 完全民事行为能力。

②考试内容：涵盖证券市场核心知识

• 必考科目：《证券市场基本法律法规》；

• 选考科目：《金融市场基础知识》；

• 题型为单选题，每科100题，60分合格。

③报考时间：全年多次考试机会

• 一般每年举办5-6次考试，具体时间以中国证券业协会公告为准；

• 报名官网为中国证券业协会官网。

④就业优势：增强基金业务竞争力

• 可从事基金与证券交叉业务，如证券投资基金销售；

• 部分基金公司要求员工同时持有基金和证券从业资格证；

• 为转型证券投资岗位奠定基础。

三、注册会计师证：提升基金投研专业度的利器

①报考条件：学历要求更高

• 具有高等专科以上学校毕业学历；

• 或者具有会计或者相关专业中级以上技术职称。

②考试内容：专业阶段与综合阶段结合

• 专业阶段：《会计》《审计》《财务成本管理》《公司战略与风险管理》《经济法》《税法》6科；

• 综合阶段：职业能力综合测试（试卷一、试卷二）；

• 专业阶段每科满分100分，60分合格，5年内通过全部科目可参加综合阶段考试。

③考试时间：每年一次考试

• 专业阶段考试通常在8月；

• 综合阶段考试通常在8月或10月；

• 报名时间一般在4月。

④对基金行业的价值：强化财务分析能力

• 基金投研岗位需要分析上市公司财务报表，注会知识能提升分析深度；

• 私募股权投资基金中，注会可帮助评估项目财务风险；

• 增强在基金公司风控、合规岗位的竞争力。

四、特许金融分析师证：基金高端岗位的敲门砖

①报考条件：需满足学历或工作经验要求

• 本科在读（毕业前12个月内）；

• 或者3年以上金融相关工作经验；

• 或者4年以上非金融相关工作经验。

②考试内容：分三个级别逐步深入

• Level 1：考察投资工具、资产类别等基础内容；

• Level 2：侧重资产估值与分析；

• Level 3：聚焦投资组合管理与财富规划；

• 每个级别考试均为笔试，通过前一级别才能报考下一级别。

③考试时间：每年多次考试机会

• Level 1：每年2月、5月、8月、11月；

• Level 2：每年5月、8月、11月；

• Level 3：每年5月、11月；

• 报名需通过CFA协会官网。

④职业发展：瞄准基金高端岗位

• 适合基金经理、投资总监、资产管理总监等岗位；

• 全球认可度高，是进入外资基金公司的重要资质；

• 提升在机构投资、资产管理领域的专业话语权。

五、高频问题解答

Q1：新手做基金必须考基金从业资格证吗？

是的。根据中国证券投资基金业协会规定，从事基金销售、基金管理、基金托管等相关业务的人员，必须取得基金从业资格证，这是进入基金行业的基础门槛。

Q2：基金从业资格证和证券从业资格证可以同时考吗？

可以。两者考试时间不冲突，且部分知识有重叠，同时备考可提高效率。很多基金公司要求员工同时持有这两个证书，增强业务覆盖能力。

Q3：注册会计师证对基金投研岗位重要吗？

非常重要。基金投研需要深入分析上市公司财务数据，注会的会计、审计知识能帮助投研人员更准确地评估公司价值和财务风险，是投研岗位的核心竞争力之一。

Q4：特许金融分析师证难度大吗？

难度较大。CFA考试涵盖内容广，三个级别逐步深入，需要大量时间备考。但通过后对职业发展帮助显著，尤其是想进入高端基金岗位或外资机构的人员。

Q5：2026年基金从业资格证的报名时间是什么时候？

2026年基金从业资格证全国统一考试第一次在4月中旬报名，5月23日考试；第二次在10月下旬报名，11月28日考试。行业专场考试报名时间通常在考前1个月左右，具体以协会公告为准。

总结：新手进入基金行业，应先考取基金从业资格证作为入门基础，再根据职业规划选择证券从业资格证、注册会计师证或特许金融分析师证提升专业能力。不同证书对应不同的职业方向，合理规划证书考取路径，能帮助新手更快在基金行业立足并实现职业进阶。