基金从业考试知识点_核心提炼_5大高频考点！

核心速览

基金从业考试知识点聚焦5大高频考点：基金运作流程、法律法规要点、职业道德规范、投资组合管理、基金销售合规，覆盖超70%真题分值，掌握即可稳过60分线，冲刺80+需吃透细节与案例应用。

一、基金从业考试知识点之基金运作全流程解析

① 基金设立与募集阶段

📄公募基金需证监会核准，私募备案即可，募集期最长不超3个月。

📄投资者适当性匹配是销售环节的硬性门槛，错配将被追责。

② 基金投资与交易执行

基金经理不得从事内幕交易，持仓变动需2日内报备。

ETF申赎采用“实物+现金”模式，套利机制是高频考题。

③ 基金估值与净值计算

开放式基金每日计算净值，T日收盘后3小时内必须披露。

QDII基金因时差可延迟1天，但必须注明“估算”字样。

④ 基金分红与清算退出

分红方式分现金/红利再投，默认选现金，变更需书面申请。

基金清盘条件：连续60日资产低于5000万或持有人少于200人。

二、基金从业考试知识点之法律法规高频条文

① 《证券投资基金法》核心条款

📄基金管理人注册资本不低于1亿，且必须实缴。

📄托管人职责独立，不得与管理人属同一集团（除非证监会特批）。

② 销售管理办法关键禁令

禁止承诺保本收益，“历史收益不代表未来”必须醒目提示。

宣传材料保存期不少于5年，电子留痕是近年监管检查重点。

③ 信息披露义务与时限

季报在季度结束15日内披露，年报90日内，重大事项24小时内公告。

临时报告触发条件包括：更换基金经理、费率调整、巨额赎回等。

④ 反洗钱与客户身份识别

单笔5万以上或当日累计20万以上交易，必须登记并上报可疑。

非自然人客户需穿透至最终受益人，留存股权结构图。

三、基金从业考试知识点之职业道德与销售合规

① 从业人员十不准行为

📄代客操作账户属严重违规，直接吊销资格。

📄收受客户礼品超200元必须申报，否则视为利益输送。

② 客户风险承受能力评估

C1保守型客户只能买货基/R1产品，超配需双录+书面确认。

评估问卷有效期2年，期间若市场剧变或客户要求，应主动重评。

③ 投诉处理与纠纷解决

收到投诉后5个工作日内首次响应，30日内必须出具解决方案。

调解不成可向中基协或法院申诉，机构需配合提供交易记录。

④ 合规内控与岗位隔离

投资与交易岗位必须分离，同一人兼任需风控总监签字特批。

系统权限按最小必要原则分配，离职员工权限须24小时内注销。

四、基金从业考试知识点之5大高频问题解答

Q1 考试通过后证书多久有效？

成绩4年内有效，期间入职机构后由单位申请执业证书，逾期需重考。

Q2 计算题主要考哪些公式？

重点掌握：净值增长率、夏普比率、认购份额=净认购金额/面值，题目多给数据直接套用。

Q3 法律法规部分死记硬背行吗？

不行！近年考题侧重场景应用，比如“某销售话术是否违规”，需结合条款判断。

Q4 在校生能报考吗？需要工作经验？

全日制本科及以上在校生可直接报考，无需工作经验，毕业证号填学信网编号即可。

Q5 错题要不要整理？怎么高效复习？

必做！把错题按“法律条文出处+错误原因+正确逻辑”三栏表格整理，考前一周专攻错题本。

总结

抓住5大核心模块，吃透高频考点+真题演练+错题复盘，60分稳过不是梦。报名紧盯中国证券投资基金业协会官网，别信第三方“包过”陷阱，扎实才是王道。