股权投资需要基金从业资格证吗?_从业要求！

核心速览：股权投资本身不需要基金从业资格证；但若涉及公募基金、私募基金管理等基金从业行为，则必须持证上岗。从业要求包括通过基金从业资格考试（科目一必考）、合规注册、持续教育等环节。未持证者不得从事基金销售、管理核心岗位，违者面临处罚。

一、股权投资是否需要基金从业资格证？

① 股权投资与基金从业的区别

股权投资指个人或机构直接投资未上市企业股权。

⚠️ 不涉及募集资金或管理基金产品，无需持证。

基金从业特指从事公募/私募基金的募集、管理、销售等岗位。

此类岗位受《基金法》严格监管。

② 法规强制要求场景

担任公募基金管理人、私募证券/股权基金经理。

基金销售机构中负责产品推介、签约的人员。

✅ 必须通过基金从业资格考试并注册。

违规上岗将面临罚款或吊销牌照。

③ 常见需持证岗位

基金管理公司：投资经理、风控总监、合规专员。

基金销售机构：客户经理、渠道专员。

托管机构：基金运营岗。

证券/期货公司基金业务相关人员。

④ 无需持证的例外情况

自有资金投资未上市企业。

企业内部战略投资部门（不对外募资）。

⚠️ 若涉及代客理财或发行基金产品，仍需持证。

二、基金从业资格证的核心要求

① 考试科目组合

科目一《基金法律法规》为必考项。

✅ 科目二（证券基）或科目三（股权基）二选一。

私募股权从业者建议选科目三。

成绩有效期4年。

② 报考条件与时间

年满18岁+高中以上学历即可报考。

2026年统考时间：5月23日、11月28日。

行业专场考试在1月、4月、7月、9月举行。

报名需提前1个月登录基金业协会官网。

③ 证书注册流程

通过考试后需由持牌金融机构申请注册。

个人无法直接申领证书。

✅ 注册后每年需完成15学时继续教育。

离职后证书自动失效。

④ 持续教育机制

每年需通过协会平台学习法规案例。

⚠️ 未达标者将被暂停从业资格。

教育内容包含反洗钱、职业道德等专题。

三、股权投资从业者的核心职责

① 项目尽职调查

行业分析：市场规模、竞争格局、技术壁垒。

财务核查：收入真实性、现金流稳定性评估。

⚠️ 涉及基金资产时需持证操作。

② 投资决策执行

交易结构设计：估值对赌、优先权条款。

✅ 投委会表决需持证人员签字留痕。

资金划转需双人持证复核。

③ 投后管理要点

定期跟踪被投企业财报及经营数据。

参与董事会决策并监督协议履行。

退出路径规划：IPO/并购/回购。

④ 合规风控底线

信息披露：向投资人定期披露净值。

关联交易：需提前报备并披露。

⚠️ 未持证者不得签署法律文件。

四、高频问题解答

Q1：个人做天使投资需要考证吗？

自有资金投资不需持证；若募集外部资金则必须持证。

Q2：私募股权基金会计岗要持证吗？

基金运营、净值核算等岗位必须通过科目一+科目三。

Q3：未持证能参与基金投资项目吗？

可做基础研究辅助，但不能签署协议或决策。

Q4：考试通过率如何？科目怎么选？

科目一通过率约70%，股权方向选科目三更匹配实务。

Q5：已过证券从业能免考吗？

不可免考，但证券从业资格可替代部分继续教育学时。

总结

股权投资个人行为无需持证，但基金从业必须通过考试并注册。建议计划进入持牌机构的从业者尽早报考科目一+科目三，关注2026年4月/10月统考报名节点，持续教育维持证书有效性。