基金考试报名、备考、拿证全攻略，2026年最新政策你了解吗？

核心速览：2026年基金考试含2次全国统考（5月23日、11月28日）和4次行业专场（1月、4月、7月、9月），统考报名分别在4月中旬、10月下旬，专场考前1个月报名；备考需抓高频考点，证书由中国证券投资基金业协会颁发，官网为www.amac.org.cn。

一、基金考试报名全流程

① 报名时间与入口

2026年基金考试分统考和专场两类；全国统考第一次在5月23日，报名于4月中旬开启；第二次在11月28日，10月下旬报名。

行业专场考试拟在1月、4月、7月、9月举行，报名时间通常为考前1个月左右；报名需登录中国证券投资基金业协会官网（www.amac.org.cn），进入“从业人员管理”板块操作。

② 报名条件

报考基金考试需满足：年满18周岁；具有高中或国家承认的相当于高中以上文化程度；具有完全民事行为能力。

无行业经验要求，在校学生、职场新人均可报考；部分专场考试可能对行业机构员工有特定要求，需留意报名公告。

③ 报名步骤

第一步：注册账号，填写个人信息并上传证件照；第二步：选择考试类型（统考/专场）、科目及考区；第三步：缴纳考试费用，每科65元；第四步：确认报名信息，打印准考证（考前一周）。

注意：报名信息提交后不可修改，务必仔细核对姓名、身份证号等关键信息。

④ 常见报名问题

照片需为近期免冠白底证件照，尺寸25mm×35mm，格式JPG或JPEG；考区选择以就近原则为主，部分热门考区可能满额，建议尽早报名。

若报名后无法参加考试，需在报名截止前申请退费，逾期不予受理；退费将在考试结束后10个工作日内原路返还。

二、基金考试备考实用技巧

① 科目选择策略

基金考试分三科：《基金法律法规、职业道德与业务规范》（科目一）、《证券投资基金基础知识》（科目二）、《私募股权投资基金基础知识》（科目三）。

想从事公募基金相关工作，需考科目一+科目二；从事私募基金工作，考科目一+科目三即可；科目一为必考，科目二偏理科，科目三偏文科，可根据职业规划选择。

② 备考资料选择

官方教材为中国证券投资基金业协会编写的《基金法律法规》《证券投资基金》《私募股权投资基金》，是备考核心资料。

可搭配历年真题和模拟题练习，通过做题熟悉考点分布和出题规律；避免使用非官方资料，以防信息过时或错误。

③ 高效复习方法

制定学习计划，每天安排1-2小时学习，分阶段推进：第一阶段通读教材，梳理知识框架；第二阶段重点突破高频考点，如科目一的基金监管、职业道德，科目二的投资组合理论；第三阶段做真题模拟，提升答题速度。

利用碎片化时间记忆知识点，比如用手机APP刷单选题，强化薄弱环节；考前一周进行全真模拟，适应考试节奏。

④ 考点重点梳理

科目一高频考点：基金管理人、托管人的职责；基金销售适用性原则；禁止性行为等；科目二重点：货币时间价值计算、基金业绩评价指标、资产配置策略。

科目三核心内容：私募股权投资基金的募集与设立、投资流程、退出方式；需重点掌握不同退出渠道的特点，如IPO、股权转让、清算等。

三、基金考试拿证流程

① 成绩查询

考试结束后7个工作日内，考生可登录协会官网查询成绩；每科满分100分，60分合格；成绩有效期为4年，需在有效期内申请证书。

② 证书申请条件

通过科目一+科目二或科目一+科目三后，需由所在机构向协会申请注册；个人无法直接申请，需先入职基金相关机构（如基金公司、销售机构、私募机构等）。

申请时需提交个人信息、学历证明、工作证明等材料，由机构统一审核上报。

③ 证书领取

协会审核通过后，证书将以电子形式发放，考生可在官网“从业人员管理”系统下载打印；电子证书与纸质证书具有同等效力，无需额外申请纸质版。

若证书信息有误，需联系所在机构提交修改申请，由机构向协会报备。

④ 证书维护

证书每年度需完成15学时的后续培训，其中必修学时不少于10学时；培训内容包括法律法规、职业道德、业务知识等，可通过协会认可的机构或平台完成。

未按时完成培训的，证书将被暂停；连续3年未完成的，证书将被注销，需重新参加考试。

四、基金考试高频问题解答

Q1：基金考试可以异地报考吗？

可以，考生可根据自身情况选择考区，不受户籍或工作地限制；但需注意部分考区可能因疫情等原因调整，报名前需查看当地考试公告。

Q2：考试当天需要携带哪些物品？

需携带准考证和有效身份证件（身份证、护照等）；禁止携带手机、计算器、书籍等物品进入考场，考场内提供草稿纸和计算器。

Q3：成绩有效期过了怎么办？

成绩有效期为4年，若4年内未申请证书，需重新参加考试；重新考试时，只需报考未通过或已过期的科目。

Q4：专场考试和统考有什么区别？

统考面向社会考生，专场考试主要面向行业机构员工，报名需由所在机构统一组织；考试内容和难度一致，证书效力相同。

Q5：零基础能通过基金考试吗？

可以，基金考试难度适中，只要认真备考，掌握核心考点，零基础考生也能通过；建议先从科目一入手，打好基础后再学习专业科目。

总结：基金考试是进入基金行业的必备门槛，2026年考试安排已明确，考生需提前规划报名时间，选择合适科目，结合官方教材和真题高效备考；通过考试后，需由机构申请证书并按时完成后续培训，保持证书有效性。掌握本文的报名流程、备考技巧和拿证要点，可助力考生顺利通过考试，开启基金行业职业生涯。